Соглашение и Политика AML

Последнее обновление: 07.02.2024г. Политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (Anti-Money Laundering Policy).

Сервис ebucks.fi придерживается практик и мер, в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма (AML). Сервис ebucks.fi предостерегает пользователей от попыток использования обменного пункта для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, не законных действий любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг. Легализация средств, полученных преступным путем — это сокрытие незаконного источника денежных средств путем перевода их в денежные средства или инвестиции, которые выглядят законно.

Общие положения

Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:

Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц. Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными. Настоящая политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (далее — «Политика AML») описывает процедуры и механизмы, используемые Сервисом ebucks.fi для противодействия легализации средств. Обменный пункт придерживается следующих правил:

Не вступать в деловые отношения с заведомо известными преступниками и/или террористами; не обрабатывать операции, которые являются следствием заведомо известной преступной и/или террористической деятельности; не способствовать любым сделкам, связанным с заведомо известной преступной и/или террористической деятельностью;

Сервис ebucks.fi устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств — политики «Знай своего клиента» (KYC).

Пользователи Сервиса ebucks.fi проходят процедуру верификации банковской карты. Сервис ebucks.fi оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователей для целей осуществления Политики AML. Эта информация обрабатывается и хранится строго в соответствии с Политикой конфиденциальности и политикой обработки Персональных данных ebucks.fi Также Сервис ebucks.fi может запросить второй документ для идентификации Пользователя: банковскую выписку или счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев, в которых указаны полное имя Пользователя и его фактическое место жительства, сервис так же в праве запросить фото/видео верификацию клиента, при наличии подозрений о недобросовестности предоставляемой информации. Сервис оставляет за собой право получать дополнительную информацию о Пользователях, которые были определены как опасные или подозрительные. Мониторинг транзакций

Мониторинг транзакций Пользователя и анализ полученных данных также является инструментом оценки риска и обнаружения подозрительных операций. При подозрении на легализацию средств Сервис ebucks.fi контролирует все транзакции и оставляет за собой право:

Просить Пользователя предоставить любую дополнительную информацию и документы; приостановить или прекратить действие учетной записи Пользователя; приостановить обмен и заморозить активы до выяснения обстоятельств; вернуть средства пользователю отменив процедуру обмена, согласно пользовательскому соглашению; все входящие транзакции криптовалют проверяются на AML.

Алгоритм проверки определяет все связи и условно разделяет их на безопасные и рискованные. Оцениваются риски на основе анализа общего количества найденных “чистых” и “грязных” активов, прошедших через эти связи. Обмены с использованием криптовалютных активов осуществляется через биржи ОКХ/Huobi и другие. В случае блокировки биржей транзакции, необходимо будет предоставить запрошенные биржей данные для дальнейшей разблокировки активов и возврата отправителю.

В соответствии с международными требованиями Сервис ebucks.fi применяет подход, основанный на оценке риска для борьбы с легализацией средств и финансированием терроризма. Таким образом меры по предотвращению легализации средств и финансирования терроризма оказываются соизмеримы с выявленными рисками.